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Intelligence Finanziaria

Qual è il significato intrinseco dei dati numerici e cosa intendiamo fare in merito? L’Itelligence Finanziaria è la capacità degli executive e del personale di comprendere e applicare i principi finanziari al fine di prendere migliori decisioni di business. Gli executive e i dipendenti che non hanno ufficialmente un’istruzione finanziaria o contabile necessitano comunque di avere una buona conoscenza delle questioni finanziarie per poter essere in grado di decidere al meglio quali azioni intraprendere sulla base delle informazioni contabili. 


Il vantaggio dell’intelligenze finanziaria, come affermato da Peter Drucker nel suo libro “The Practice of Management”, si racchiude nell’idea secondo cui se tutti comprendono il significato dei numeri e gli obiettivi generali, le loro azioni saranno in grado di migliorare la situazione finanziaria.


Passando dal piano teorico a quello pratico, B2BCFO riassume l’intelligence finanziaria in quattro attributi principali

  • La Base: Conosci i principali parametri di misura del business? Essi includono: conto economico, conto patrimoniale, prospetto dei flussi di cassa e la conoscenza della differenza tra liquidità e utili e perchè il bilancio è effettivamente bilanciato.
  • L’Arte: In parte arte, in parte scienza, l’intelligence finanziaria implica che si sappia quando sono state applicate delle ipotesi e come tali ipotesi possono condurre a delle conclusioni diverse.
  • Analisi: analizzare i numeri per indagare a fondo nel loro significato con la possibilità di calcolare la profittabilità, il leverage e la liquidità
  • Il Quadro Generale: Quale significato assumono questi numeri una volta inseriti nel contesto delle mutevoli esigenze del cliente, del mercato, dei competitor e dei regolamenti? 

I moderni strumenti di intelligence finanziaria semplificano la lettura del significato dei dati contabili. L’automazione ha migliorato la capacità di molti team finance di effettuare operazioni come utilizzare la partita doppia, convertire le valute e valutarne l’impatto, gestione, roll-up legale e regolatorio, e definire gerarchie tempo varianti.


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